2018년에 출간된 <부의 본능>
<부의 인문학>을 먼저 읽고 이 책도 읽어봐야겠다는 생각이 들었다.
이 책은 우리 안에 부자가 되는 걸 방해하는 아홉 가지 장해물을 설명한다.
그리고 이를 극복할 수 있는 실전 투자법을 제시하고 부의 본능을 일깨우는 여덟 가지 도구와 열 가지 유형별 맞춤 솔루션을 제시한다.
기억하고 싶은 문장들을 정리해 보면서 다시 상기해보려고 한다.
p.7)
부자와 빈자고 본능에 따라 달라지는 것은 아닐까 하는 생각을 나는 오랫동안 해왔다.
원시적 본능이 이끄는 대로 살다 보면 당장은 편하고 즐거울지 모르나 내일의 행복은 약속할 수 없고,
부의 본능을 일깨운 사람은 안락한 내일을 준비할 수 있다.
대부분의 사람이 그렇게 살기 때문에 그것이 옳다거나 특별한 경우가 아닌 이상 어쩔 수 없다고 지레 포기해 버리는 것이다.
p.8)
내가 보기에 돈 복 없는 이유는 바로 우리 내면에 깊이 뿌리내리고 있는 본능, 심리 그리고 인식 결함 때문이다.
우리 모두는 불행히도 재테크에 실패하기에 딱 알맞도록 타고났다.
...
우리 내면에 있는 장해물을 제거하고 극복하는 방법을 배운다면 누구나 부자가 될 수 있다.
바로 이 책이 그 비결을 가르쳐 줄 것이다.
목차
Part 01. 브라운스톤의 실전 투자기
Part 02. 슈퍼리치가 되려면 부의 본능을 깨워라
무리짓는 본능의 오류 / 영토 본능의 오류
쾌락 본능의 오류 / 근시안적 본능의 오류
손실 공포 본능의 오류 / 과시 본능의 오류
도사 환상의 오류 / 마녀 환상의 오류
인식 체계의 오류
Part 03. 부의 본능을 깨우는 실전 솔루션
부의 본능을 깨우는 8가지 도구
실패 유형별 맞춤 솔루션
4차 산업혁명 시대 부자의 길
p.20)
사실 나도 투자가 겁이 났다.
그러나 투자하지 않는다면 나중에 언제 잘릴지 몰라 전전긍긍하는 직장 선배와 똑같은 처지에 놓이게 될 것이라 생각했다.
아무것도 투자하지 않는다면 아무것도 가질 수 없을 것이 분명했다.
투자하지 않는다면 실패의 고통과 슬픔은 피할 수 있었을지 모른다.
그러나 배울 수 없고, 느낄 수 없고, 달라질 수 없고, 성장할 수 없었을 것이다.
나는 자유롭기 위해서 투자했고 마침내 자유를 얻었다.
남보다 빨리 부자가 되어서 자유롭고 싶다면 투자해야 한다.
용기를 내서 투자 손실의 두려움을 극복한다면 여러분도 마침내 자유를 얻게 될 것이다.
p.24)
정말로 부자 되는 비결은 어떤 절망적인 상황에서도 절망하지 않는 데 있었다.
당신이 현재 실패로 좌절하고 있다면 미래의 성공을 위한 배움의 과정이라고 여겨라.
누구나 실패가 먼저고 성공은 나중이다.
실패를 했다면 당신은 실패를 통해서 하나 더 배웠기 때문에 성공에 한 발짝 더 다가선 셈이다.
결코 희망을 잃지 마라.
실패는 성공으로 안내하는 이정표다.
p.25)
고수의 투자법 : 실패하지 않는 방법에 초점을 맞춘다.
워런 버핏 투자 규칙 :
1조. "원금을 손해 보지 마라!"
2조. "1조를 잊지 마라!"
정말 부자가 되고 싶다면 성공비법보다는 실패와 실수를 피하는 법을 먼저 배워라!
p.35)
지난 10년 동안 대박 주식은 SK텔레콤, 삼성전자, 삼성화재, 롯데칠성, 태평양, 농심이다.
이들의 공통점은 무엇인가?
바로 독점적 지위의 기업이다.
시장 독점, 기술력 독점을 가져서 시장점유율이 1위인 기업들이다.
과적적 시장점유율을 가진 삼성화재, 제일기획, 태평양 같은 종목에 장기투자를 해서 돈을 벌었다.
이들 주식은 독점 내지는 과점적 지위를 이용해서 이익을 내고 꾸준히 가격이 올라간 종목이었다.
나는 독점적 지위를 갖춘 종목에 투자했을 때 마음도 편했고 이익도 얻었다.
p.54)
현대인은 여전히 원시적 본능인 '무리 짓는 본능'을 가지고 있기에 여러 가지 오류를 범하고 딜레마에 빠진다.
대다수의 사람이 슈퍼리치를 꿈꾸지만 성공하는 사람이 몇 안 되는 것 역시 여기에서 이유를 찾을 수 있다.
가장 대중적인 재테크 수단인 주식과 부동산만 해도 대부분의 사람들이 최고점에서 사고 바닥에서 팔기를 반복한다.
"무릎에서 사고 어깨에서 판다"는 말이 전설처럼 전해지고 있지만 이 단순한 지침조차 따르는 사람이 그리 많지 않다.
이것이 사람의 본능이다.
혼자 움직이는 것보다는 다른 사람들의 분위기를 살펴 같이 움직이는 것이 리스크를 줄이는 방법이라는 무리 짓는 본능 때문이다.
p.56)
투자에서 성공하려면 논리를 떠나 항상 소수 편에 서는 게 유리하다.
월스트리트의 살아 있는 전설로 불리는 존 템플턴은 주식투자에서 성공하려면 "대중을 따르지 말라!"고 충고한다.
오히려 대중과 반대로 하는 게 유리하다는 것이다.
그런데 왜 우리는 그렇게 못할까?
폭락할 때 주식을 사지 못한 걸 아쉬워하며 "한 번만 더 폭락해봐라! 그땐 꼭 사야지!" 그렇게 다짐하고 다짐한다.
그러나 막상 시장이 폭락하고 투자자들이 무리 지어서 탈출하려 아우성을 치는 상황이 벌어지면 사정이 달라진다.
이번엔 정말 세상이 끝장날 것 같아! 이번 위기는 예전의 위기와는 달라!
이번엔 정말 심각해! 나도 파는 게 좋을 것 같군.
이렇게 행동하는 게 보통 사람들의 반응이다.
p.71)
글로벌 경제가 곧 한국 경제다
외국인이 우리나라 주식의 약 40퍼센트를 보유하고 있다.
최대 보유자들이다.
미국 내 주가가 올라야 글로벌 펀드에 자금이 유입되어서 이 돈으로 외국인들이 한국 주식을 사게 된다.
미국 뮤추얼펀드 자금 유출입 동향을 국내 주식 투자자들도 필수적으로 알아야 한다.
p.82)
재테크 방법은 학교에서 안 가르쳐준다.
그러나 재테크 방법도 수학이나 읽기처럼 배워야 한다.
남이 안 가르쳐주기에 스스로 배워야 한다.
가장 좋은 방법은 독서다.
부자들의 첫 번째 취미가 독서인 게 우연이 아니다.
정보지식 사회에서 정보 수집을 게을리하는 사람은 낙오될 수밖에 없다.
p.103)
가장 큰 위험은 아무 투자도 하지 않는 것이다
대부분의 사람들은 손실에 대한 두려움 때문에 투자하지 못한다.
잃지 않으려는 손실 공포감 때문에 오히려 손해를 본다.
p.105)
주식투자에서 고수와 하수의 차이는?
고수는 손실을 볼 때 작게 보고, 이익을 볼 때 크게 본다.
그래서 전체적으로 이익이다.
반대로 하수는 이익을 볼 때 작게 보나, 손실을 볼 때 크게 본다.
일반 투자자가 손절매를 못하는 이유는 손실공포 본능 때문이다.
고수들은 매입가로부터 10퍼센트 하락하면 손절매를 기계적으로 한다.
또 고수들은 폭락장에서 매도보다는 매수 쪽에 가담하여 이익을 얻는 경우가 많다.
p.152)
마녀사냥 대신에 진짜 현실을 보아야 한다.
부동산이 오르는 건 투기꾼 때문이 아니라 저금리 때문이다.
빈익빈 부익부 현상이 나타나는 건 부자들의 착취 때문이 아니라 원래 자본주의가 그러하기 때문이다.
우리에게 필요한 것은 비판이 아니라 적응이다.
적응하려면 자본주의 게임의 룰을 알아야 한다.
자본주의 시장의 게임의 법칙을 모르면 마녀 환상에 빠져 낙오하기 쉽다.
p.156)
집값이 오를 땐 부자 동네가 더 많이 오르고 집값이 내릴 땐 가난한 동네 집값이 더 많이 내린다.
주가가 오를 땐 우량 1등 주가 많이 오르고 주가가 하락할 땐 부실주들이 더 많이 하락한다.
주식투자를 할 때도 대주주가 매집하는 주식이 오를 가능성이 높다.
반대로 대주주가 내다 파는 주식은 조심해야 한다.
또 가장 부자인 외국인이 매입하는 주식이 상승 탄력성이 높기에 외국인의 동향을 늘 주시해야 한다.
부동산 투자도 마찬가지다.
p.230)
나만의 행동 규칙을 세워라.
1. 많은 사람들의 주식형 펀드에 가입할 때 조심하라.
2. 신문, 뉴스에서 주식 관련 기사가 많아지면 조심한다.
3. 누군가가 투자로 돈 번 이야기가 화제가 되면 조심한다.
4. 폭락할 때 팔지 않는다.
5. 거래량이 적을 때 매입하고, 거래량이 많을 때 매입하지 않는다.
6. 누구나 좋다고 생각하면 다시 한번 생각해 본다.
7. 모든 사람이 매입을 하지 못해 안달하면 그때가 가장 조심할 때다.
8. 모든 사람이 팔지 못해 안달하면 매입을 고려하라.
요즘같이 하락하는 시장을 보니 마음이 갈대같이 흔들린다.
이 책을 읽으면서 나만의 행동 규칙도 세워보고 기본을 되새길 수 있는 시간이었다.
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